En un reciente fallo judicial en China, la Procuraduría del Pueblo del Distrito de Yuecheng, ubicado en la provincia de Zhejiang, ha impuesto sentencias de prisión y multas a varios individuos por participar en actividades de lavado de dinero utilizando el yuan digital emitido por el banco central. Los acusados, identificados únicamente por sus apellidos, fueron condenados a penas que oscilan entre siete y 16 meses tras haber sido encontrados culpables de convertir digitalmente 200,000 yuanes chinos (equivalentes a aproximadamente USD 27,580) en efectivo durante un lapso de cuatro días en la ciudad de Shaoxing.
Sentencia en China por lavado de dinero con Yuan Digital
El caso revela cómo los miembros de la banda aprovecharon una oferta que prometía una comisión del 0.8% a quienes pudieran facilitar la conversión de yuanes digitales en moneda física con comerciantes locales. Inicialmente, un individuo identificado como Yuan intentó convertir el yuan digital en efectivo. Pero rápidamente reclutó a su novia Zhang y a su amigo Kuo para expandir la operación. Utilizando aplicaciones de chat nicho en el extranjero para coordinarse con un «superior», la banda extendió sus operaciones de lavado de dinero a múltiples ciudades. Ofreciendo comisiones del 1% al 1.5% a comerciantes locales dispuestos a realizar las transacciones.
Privacidad del CBDC y explotación criminal
El yuan digital, promocionado por su «anonimato controlable» por las autoridades chinas, proporciona un nivel de privacidad diseñado para evitar el crimen mientras facilita transacciones eficientes. Sin embargo, este caso destaca cómo esta característica puede explotarse por organizaciones criminales que buscan eludir los sistemas de monitoreo tradicionales. La rápida detección de flujos inusuales de yuanes digitales entre comerciantes activó una respuesta rápida de las autoridades de seguridad pública, resultando en el arresto de los involucrados.
Raros casos de fraude con Yuan Digital
Aunque los incidentes de fraude utilizando yuan digital son poco comunes, este no es el primer caso. Anteriormente, en mayo de 2023, condenaron a ocho personas en Shanghái por lavado de dinero relacionado con fraudes en redes de telecomunicaciones, utilizando el yuan digital. Este patrón de casos subraya la importancia de una supervisión rigurosa y regulaciones adecuadas para garantizar el uso legal y seguro de la tecnología financiera emergente en China.
