El regulador financiero de Washington ha lanzado una advertencia sobre una nueva estafa dirigida a robar criptomonedas, donde los estafadores se presentan como «profesores» de academias empresariales ficticias. Según un comunicado del Departamento de Instituciones Financieras del Estado de Washington (DFI) del 16 de julio, estos falsos educadores engañan a sus víctimas haciéndoles creer que están participando en inversiones legítimas con retornos exorbitantes.
El engaño de los «Profesores»
La estafa comienza con un anuncio en Facebook, donde los interesados hacen clic en un enlace que los lleva a una supuesta «carta del profesor» o «carta del decano» en el sitio web de la empresa. Los estafadores afirman representar una «Academia», «Escuela de Negocios» o «Instituto de Riqueza», prometiendo oportunidades de inversión que generan altas tasas de retorno.
Una vez que las víctimas muestran interés, son añadidas a grupos de WhatsApp o Telegram, con nombres como «señales de trading diarias». Dentro de estos grupos, los falsos profesores ofrecen préstamos de alto valor o líneas de crédito para cumplir con los requisitos de capital de nuevas ofertas exclusivas.
El proceso de la estafa
Para hacer que la estafa parezca legítima, se solicita a las víctimas que proporcionen detalles personales como su historial de crédito o licencia, y que firmen un documento de préstamo. En algunos casos, incluso cuando la víctima rechaza la oferta, un «asistente» del profesor solicita los fondos, usualmente en criptomonedas, en nombre del inversor y los deposita en una cuenta fraudulenta.
Los estafadores utilizan capturas de pantalla para hacer creer a las víctimas que las transacciones son reales, aunque en realidad, no se registra ninguna transacción en los exploradores de blockchain. Inicialmente, se les dice a los inversores que el préstamo puede pagarse con las ganancias obtenidas, pero la empresa congela sus cuentas y amenaza con acciones legales hasta que los inversores paguen el préstamo de su propio bolsillo.
Casos reportados y advertencias
El DFI de Washington ha señalado que no ha recibido informes de inversores que hayan logrado retirar sus fondos tras pagar el préstamo. Un caso similar involucró a la «Excellence and Innovation Fortune Business School», que atrajo a las víctimas hacia la estafa de criptomonedas ICHCOIN. En este esquema, los estafadores enviaron inicialmente 500 Tether (USDT) para ganarse la confianza de la víctima, quien posteriormente invirtió 300,000 USD, solo para descubrir que no había ningún registro de la transacción en la blockchain.
Las víctimas de estas estafas a menudo reciben mensajes amenazantes y cartas de cobranza, advirtiéndoles de acciones legales si no cumplen con las demandas de los estafadores. El DFI insta a los consumidores a ejercer extrema precaución antes de responder a cualquier solicitud que ofrezca servicios de inversión o financieros.
Este tipo de fraude pone de manifiesto la importancia de verificar la autenticidad de las oportunidades de inversión y de mantenerse alerta ante cualquier oferta que parezca demasiado buena para ser verdad.
